保險業務員將秉持公平待客,致力打造友善環境與服務,協助您完成投保!
人壽保險 / 醫療險
目前體況、體檢結果為何? (含臟器功能、外觀體況、精神狀況及恢復改善狀況等)。
生活狀況、環境與自理情形;有無社會適應能力(工作、學習)及應答能力;是否有工作、是否可以勞動、意識狀態是否具簽訂契約能力。
是否同時有其他疾病存在,如其他慢性病、精神疾病、心臟疾病..存在,目前就診、控制情形。
倘為精神疾病,則須了解發作之頻率與發作時之症狀和前後狀態,是否有意識喪失? 是否有伴隨酗酒、濫用藥物成癮之情況?是否無法工作、影響日常生活?目前是否服藥治療?
傷害保險
倘為精神疾病,則須了解發作之頻率與發作時之症狀和前後狀態,是否有意識喪失? 是否有伴隨酗酒、濫用藥物成癮之情況? 是否無法工作、影響日常生活? 目前是否服藥治療?
癌症保險
年金保險
其他事項
核保過程之必要程序
可能須配合調閱病歷、照會體檢、生調、高齡錄音、電訪作業等。
核保可能結果及處理方式
• 如經核保風險評估若已達到加費 / 批註除外 / 減額等附加條件承保時,需取得您的簽名同意後,才可承保。
• 如為延期或婉拒承保,核保單位會以書面說明未承保原因通知契約要保人。
身心障礙客戶購買保險相關商品享有與其他人平等之權利,業務員將避免歧視及負面互動,落實公平待客。
業務員若對身心障礙客戶人士之投保需求,逕行拒絶受理、拒絶協助送件或勸退者,將依「保險業務員管理規則」予以處分。